sistema integrado para instituciones financieras - FINANCE$COOP

 

MANEJO INTEGRAL DE LA INFORMACIÓN DEL CLIENTE

 

Solamente si se tiene acceso a TODA la información del cliente en el momento exacto, lógicamente organizada, actualizada al último instante, de forma rápida y eficiente, se puede navegar hasta el último detalle de cualquier transacción y solamente así es posible manejar eficientemente la relación con el cliente.

 

Este módulo, junto con la Contabilidad, constituye los pilares fundamentales del sistema. Basado en la premisa de una sola base de datos en donde cada cliente se registra una sola vez y esta información es compartida por todos los demás módulos, lo cual permite poder consolidar instantáneamente toda la relación de un cliente con la Entidad Financiera y como consecuencia, evaluar el riesgo directo e indirecto del mismo en cualquier momento.

 

El sistema permite diferenciar los clientes en personas naturales y jurídicas manteniendo información específica para cada caso; así para personas naturales se mantiene la siguiente información:

 

· Datos básicos:

· Tipo de identificación e Identificación (Cédula, Pasaporte, etc.)

· Nombres y apellidos

· Estado civil

· Fecha de nacimiento

· Nacionalidad

· Direcciones estructuradas en:

· País

· Provincia

· Ciudad

· Distrito

· Barrio/Comunidad

· Teléfonos, facsímiles y extensiones

· Otros datos como:

· Dirección electrónica

· Registro de la profesión

· Registro de la actividad principal

· Registro de la actividad secundaria

· Registro de la relación, familiar o de negocios, con otros clientes

· Registro de datos del cónyuge

· Fotografía

· Registro de # de dependientes

· Registro de familiar cercano

· Información del trabajo actual y anterior

· Asociaciones a las que pertenece

· Grupo económico al que pertenece

· Ingresos desglosados

· Egresos desglosados

· Cuentas bancarias

· Tarjetas de crédito

· Inversiones

· Vehículos

· Propiedades

· Nombre y teléfono del alquilador de la vivienda (sí es el caso)

 

Para las personas jurídicas se mantiene la siguiente información:

Datos básicos:

· Tipo de identificación e Identificación (RUC, etc.)

· Razón social

· Nombre corto

· Nacionalidad

 

Direcciones por cada oficina o sucursal estructuradas en:

· País

· Provincia

· Ciudad

· Barrio/Comunidad

Otros datos como:

· Dirección electrónica

· Registro de tipo y clase de empresa

· Registro de la actividad

· Datos de representante legal

 

Esta información (tanto para personas naturales como jurídicas) es parametrizable a nivel de la definición del producto para que sea exigida o no, automáticamente; de esta manera la Entidad Financiera puede decidir qué información es obligatoria para cada uno de los productos.

El acceso a la información es posible realizarlo por cualquier dato propio del cliente (Identificación, Nombre, etc.), por los productos o servicios relacionados, así como también por otros clientes relacionados. La información es presentada de forma consolidada, pero con la posibilidad de expandirla sucesivamente; asi por ejemplo, en la primera consulta se presenta el monto total de préstamos vigentes. Con un simple "'click" se expande para ver cada uno de los préstamos que constituyen este monto; eligiendo uno de ellos podemos expandirlo para ver detalles del mismo y de la misma manera podemos seguir expandiéndolo para ver los desembolsos, los pagos, las garantías, etc., es decir la información es navegable completamente.

· Creación de nuevos clientes (siempre y cuando estos estén relacionados directa o indirectamente a un producto)

· Consulta y mantenimiento de clientes

 

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